Personas mayores, protegidas en industria de valores

In English | Un grupo de la industria de valores hace poco propuso que se cambiara la manera en la que los corredores de inversiones y sus empresas manejan las cuentas, para proteger a los

consumidores mayores y a los clientes vulnerables contra el fraude. A las empresas de inversiones les preocupa cada vez más la explotación financiera de los clientes mayores, en particular

quienes pueden padecer demencia y otros tipos de deterioro cognitivo. Sin embargo, muchas empresas dicen que están limitadas por la normativa que regula cuánto pueden intervenir. En la

actualidad, la normativa exige que las empresas protejan la privacidad del cliente, y por eso puede que no estén muy dispuestas a comunicarse con la familia del cliente cuando hay sospechas

de fraude. Y se supone que las empresas cumplan la orden de un cliente de manera oportuna, incluso cuando se trata de una mala decisión financiera. RECIBE CONTENIDO SIMILAR, SUSCRÍBETE A

NUESTRO BOLETÍN ------------------------- AHORROS PARA TI Grandes descuentos para socios de AARP en transporte, entretenimiento, viajes, y más Ahora, la Financial Industry Regulatory

Authority, o FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera), está proponiendo un cambio en las reglas que daría mayor libertad de acción a los corredores y sus empresas para ayudar

a los clientes vulnerables. Según la propuesta de la FINRA, las empresas que abran una cuenta nueva deben intentar obtener del cliente la información de contacto de un adulto de confianza

con quien poder comunicarse en caso de que surjan problemas. (Para los clientes existentes, las empresas tendrían que intentar obtener esta información cuando actualicen las cuentas).

CALCULADORA Determina cuánto es el ingreso mensual que te podría proveer tu ahorro para la jubilación, al retirarte. Además, la FINRA desea permitir a las empresas retrasar un desembolso de

fondos de una cuenta —hasta por 15 días— si creen que alguien se está aprovechando financieramente del cliente. Esto aplicaría en casos en los que el cliente tiene 65 años o más o es un

inversionista más joven con una discapacidad física o mental debido a la cual el cliente no puede velar por sus propios intereses, dice la FINRA. Durante los 15 días, las empresas tendrían

que investigar la sospecha de explotación y notificar al cliente. También tendrían que comunicarse con el contacto “de confianza” del cliente, a menos que se sospeche que esa persona es

quien intenta sacar provecho, según la FINRA. La FINRA dice que notó la necesidad de realizar estos cambios después de lanzar una línea gratuita de asistencia con títulos/valores para

personas mayores (844-574-3577) en abril y enterarse de los asuntos que enfrentan las empresas al trabajar con clientes mayores que pueden haber sido víctimas de explotación financiera. En

la actualidad, la FINRA busca comentarios del público sobre las reglas que propone. Mientras tanto, otros grupos y empresas de inversiones también están intentando superar este problema, el

cual prevén que aumentará a medida que las personas viven por más años y es más probable que padezcan problemas cognitivos. En la actualidad, por lo menos tres estados permiten que las

empresas de inversiones retrasen la liberación de fondos en casos en los que se sospecha explotación financiera, lo que da a las empresas tiempo para comunicarse con las autoridades y los

familiares. TAMBIÉN TE PUEDE INTERESAR: * Los siete pecados capitales de las finanzas personales * 10 cosas que deberías alquilar en vez de comprar * Resuelve tus dudas sobre prestación de

cuidados. ¡Entra! * ÚNETE A AARP y no te pierdas la diversión