Expertos comparten tácticas para luchar contra el fraude

NICK FERRARI ILLUSTRATION: MATT PALIZAY In English |  Les pedimos a las personas que están a la vanguardia de la lucha contra el fraude que nos dijeran qué están haciendo hoy en día los

estafadores, y cuáles son los recientes esfuerzos para detenerlos. P: HAS IDO TRAS LOS ESTAFADORES DE ENTIDADES BENÉFICAS PARA LA FTC DESDE 1994. ¿QUÉ HA CAMBIADO EN ESE TIEMPO? R: Los

sorteos falsos por telemercadeo que investigué hace 20 años podrían ahora llevarse a cabo por internet o mediante correos electrónicos. Las estafas de inversión de los años 80 eran sobre

invertir en metales preciosos o gemas. En la actualidad están invirtiendo en Bitcoin. P: ¿CUÁLES SON LAS NUEVAS TÉCNICAS QUE LAS ENTIDADES BENÉFICAS Y RECAUDACIONES DE FONDOS SOSPECHOSAS

USAN PARA ESTAFAR A LOS ADULTOS MAYORES DEL PAÍS? R: Recientemente, hemos visto un aumento de llamadas de telemercadeo en nombre de comités de acción política que usan la tecnología de

consolas (mensajes pregrabados que se reproducen para que la gente crea que alguien real está hablando). Las llamadas suenan igual que las llamadas de donaciones caritativas que quizás hayas

recibido. Te harán creer que estás dando una donación para ayudar a apoyar a la policía, los bomberos, los veteranos —quien sea—, pero en realidad la donación se destina a un Comité de

Acción Política. P: ¿LA FTC ESTÁ USANDO ALGÚN MÉTODO MODERNO O DE ALTA TECNOLOGÍA PARA INVESTIGAR EL FRAUDE? R: Sí. Las organizaciones exentas de impuestos tienen que presentar formularios

990 del IRS. A las entidades benéficas también se les requiere registrarse y presentar informes en unos 40 estados. Mucha de la información que los estados recopilan está disponible en

internet. Eso ha hecho nuestro trabajo muchísimo más fácil. Con un poco de investigación, podemos obtener información relevante que nos ayude a determinar lo que está ocurriendo. P: ¿CUÁLES

SON LOS FRAUDES MÁS RECIENTES SOBRE EL CUIDADO DE LA SALUD? R: Todos hablamos sobre el fraude del cuidado de la salud en términos de dinero, pero también tiene un efecto personal. Por

ejemplo, si un estafador usa la información de un beneficiario para facturar por una silla de ruedas eléctrica hoy y, Dios no lo quiera, ese beneficiario sufre un derrame cerebral la próxima

semana y requiere usar una silla de ruedas eléctrica, Medicare no pagaría porque, según su sistema, ese paciente ya tiene ese equipo. P: ¿CUÁLES MEDIDAS PUEDES TOMAR PARA LUCHAR CONTRA ESE

TIPO DE FRAUDE? R: Primero, tratamos de prevenir. Siempre tratamos de reforzar la idea de que nada es gratis. Uno de los lugares donde los estafadores obtienen información es en las ferias

de salud. Instan a las personas, "Oye, ven y recibe un chequeo gratis de la presión arterial". Y luego les piden el número de Medicare. En el momento en que te piden tu número de

Medicare, eso debe ser una señal de alerta de que van a facturar algo en algún sitio. P: ¿CÓMO ESTÁS ENCONTRANDO MEJORES MANERAS DE USAR DATOS? R: Usamos datos para identificar zonas donde

vemos facturaciones irregulares. Hemos visto una reducción de facturaciones de Medicare en zonas donde hemos centrado recursos según nuestro análisis de datos. P: ¿PUEDES HABLARNOS SOBRE

ALGUNOS DE LOS ENFOQUES ACTUALES PARA COMBATIR EL FRAUDE CONTRA LOS ADULTOS MAYORES DEL PAÍS? R: Veo mucho más interés sobre crear un ambiente multidisciplinario para ayudar a los adultos

mayores. La idea solía ser que las autoridades de orden público podían solucionar el problema, pero eso nunca va a pasar porque las cosas suceden de manera muy rápida y agresiva. Los

estafadores vienen de todas partes del mundo y con mucha sofisticación. P: ¿CÓMO TRABAJAN LOS DIFERENTES EQUIPOS DE FORMA MULTIDISCIPLINARIA? R: Las autoridades de orden público continúan

haciendo su trabajo de todas las maneras posibles, desde la policía local hasta el FBI. Pero los cuerpos policiales son solo una parte. La industria de servicios financieros también juega un

papel importante. A menudo su trabajo es prevenir que los activos salgan de la institución, ya sea una firma de valores, una firma de asesoramiento de inversiones o un banco. P: ¿QUÉ ESTÁN

HACIENDO LAS AUTORIDADES DE ORDEN PÚBLICO SOBRE ESTO? R: La International Association of Chiefs of Police acaba de crear algunos videos sobre el abuso contra las personas mayores. Eso brinda

una nueva herramienta para la policía. Describen todos los tipos de abuso contra las personas mayores, y son perfectos para catalogar. Hay más de 30,000 miembros de la IACP, así que eso

debe ayudar. —Laura Petrecca _La Red contra el Fraude, de AARP, puede ayudarte a identificar y evitar las estafas. Inscríbete para recibir nuestras alertas gratuitas de vigilancia (en

inglés), consulta nuestro mapa de seguimiento de estafas (en inglés) o llama de manera gratuita a nuestra línea de ayuda especializada en fraudes (en inglés) si un familiar o tú sospechan

que han sido víctimas de una estafa._ TAMBIÉN TE PUEDE INTERESAR * Personas mayores pierden dinero por fraudes financieros * Red contra el fraude de AARP * Estafas de seguros de salud